Faire sa déclaration de revenus peut sembler simple, mais une petite erreur peut coûter cher. Que vous soyez un particulier, travailleur autonome ou propriétaire immobilier, mieux vaut connaître les pièges à éviter pour rester conforme et maximiser vos économies.

Top 10 des erreurs les plus fréquentes à éviter

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1. Ne pas déclarer tous ses revenus

  • Omettre un T4, T5 ou Relevé 31
  • Ne pas déclarer un revenu de location, de crypto, ou de revente
  • Transactions eBay, Airbnb, Turo, ou Facebook Marketplace : toutes sont imposables

2. Faire de fausses déductions

  • Déduire des dépenses personnelles comme des frais d’entreprise (repas, vêtements, voiture)
  • Déduire 100 % d’un véhicule utilisé à 40 % pour le travail

3. Ne pas tenir de registres adéquats

  • Aucune facture ou preuve en cas d’audit
  • Manque de suivi kilométrique ou de journal de bord pour véhicule
  • Absence de registre pour la portion résidentielle utilisée à des fins professionnelles

4. Oublier les dates limites

  • 30 avril pour les particuliers (ou 15 juin si travailleur autonome, mais le solde est dû le 30 avril)
  • Retard = pénalités + intérêts automatiques
  • Négliger les acomptes provisionnels (ex : travailleurs autonomes, revenus locatifs)

5. Ne pas profiter de toutes les déductions disponibles

6. Oublier de fractionner le revenu (quand permis)

  • Cotisations au REER du conjoint
  • Attribution de revenus de pension
  • Salaire raisonnable payé à un membre de la famille (dans l’entreprise)

7. Erreur dans les biens imposables (TPG)

  • Oublier de déclarer des ventes de biens immobiliers ou de terrains
  • Mauvais calcul du gain en capital (ex : résidence secondaire ou flip immobilier)
  • Mauvaise déclaration de la résidence principale

8. Oublier les règles de la TPS/TVQ

  • Ne pas s’inscrire aux taxes (obligatoire dès 30 000 $ de revenus admissibles)
  • Ne pas facturer la TPS/TVQ à ses clients
  • Ne pas produire ses déclarations trimestrielles ou annuelles

9. Faire de la location de court terme sans comprendre l’impact fiscal

  • Airbnb : obligation de collecter TPS/TVQ (souvent via la plateforme)
  • Revenu 100 % imposable – et souvent vérifié par Revenu Québec
  • Attention à l’impact sur la résidence principale (gain en capital)

10. Ignorer les obligations liées aux sociétés (si incorporé)

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